Los ciberdelincuentes demostraron una vez más que ningún sector está libre de ataques digitales, y en esta oportunidad pusieron su mira en los profesionales y freelancers argentinos que cobran en criptomonedas. Estas monedas digitales, particularmente las stablecoins, representan el 75% de los honorarios de los trabajadores independientes y concentran el 48% de los pagos empresariales globales, convirtiéndolos en un botín atractivo para el crimen informático.
En lo que va del año, los ataques a plataformas y billeteras digitales han generado pérdidas superiores a US$ 2.170 millones a nivel mundial, según el informe Mid-Year Crypto Crime Update de Chainalysis. El hackeo de ByBit se destaca como uno de los casos más resonantes, superando incluso el total de robos en criptomonedas de 2024 y confirmando la sofisticación de los ciberdelincuentes.
A nivel local, aunque los montos sean menores, Argentina tampoco está exenta de riesgos. Recientes incidentes afectaron a organismos públicos, como el Hospital Sommer, cuyo dominio fue utilizado para difundir un token falso, y la Policía Federal Argentina, cuyas redes oficiales fueron hackeadas para promocionar otro token llamado $MIRA.
Frente a este panorama, el país implementa medidas de supervisión del ecosistema cripto, buscando prevenir lavado de dinero y fraudes. La Cámara Argentina Fintech firmó un acuerdo con el Ministerio de Seguridad para capacitar a las fuerzas y compartir información sobre delitos digitales.
En paralelo, empresas locales como Bitwage y CryptoMKT estudian alternativas para reforzar la seguridad de usuarios y plataformas. Según Fabiano Días, International Business Developer de Bitwage:
“Llevamos más de diez años en el mercado y nunca hemos sufrido un hackeo. Sin embargo, vemos a diario cómo usuarios pierden sus fondos por caer en trampas de phishing o por un simple clic en un enlace equivocado. Eso demuestra que el riesgo no solo está en la tecnología, sino más que nada en los descuidos humanos”.
Recomendaciones básicas para proteger fondos digitales incluyen:
Las empresas destacan la importancia de certificaciones internacionales, como la auditoría SOC 2 Type 2 completada por Bitwage en julio de 2025, que garantiza estándares de confianza y seguridad.
El sector también advierte sobre mitos frecuentes que generan falsa sensación de seguridad:
En un entorno donde los criptoactivos cruzan fronteras con facilidad, la combinación de prevención tecnológica y educación del usuario se vuelve clave para evitar pérdidas y fortalecer la confianza en el sistema.
Se acerca el verano y, una vez más, Brasil se perfila como el destino más elegido por los argentinos que optan por pasar sus vacaciones en el exterior. Y entre los turistas, vuelve a surgir una pregunta: ¿cómo conviene pagar? ¿Tarjetas de crédito o débito, transferencias o efectivo? En la actualidad, existe una alternativa más redituable: Pix.
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Se trata de la herramienta financiera más popular en el país vecino a la hora de abonar o realizar transferencias. Lanzada en 2020 por el Banco Central de Brasil, está presente en comercios, supermercados, restaurantes y hasta ventas ambulantes.
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Su funcionamiento es igual al escaneo del código QR que se realiza con cualquier billetera virtual argentina. Al momento de pagar, el vendedor acerca al cliente un código QR, que se escanea y se hace la transferencia. Otra opción para pagar es que el comerciante ofrezca su “llave PIX”, que suele ser el número de celular. Esto emula a la que se realiza con alias o CBU en nuestro país.
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Para utilizar Pix, es necesario descargarse alguna billetera virtual que tenga disponible este sistema de pago. Las más populares son Lemon, Cocos, Belo, Takenos, Satoshi Tango, Fiwind y Prex. Estas apps permiten cargar saldo en pesos y, al momento de abonar, realizan automáticamente la conversión a reales.
Cuáles son los beneficios de pagar con Pix en las vacaciones en Brasil
Más allá de la comodidad de no necesitar tarjetas ni efectivo (ya sean dólares o reales) y pagar directamente a través del celular, Pix también representa una mejor opción en cuanto al tipo de cambio. De acuerdo a comparaciones realizadas recientemente por turistas, mientras el real cotiza a $303 en efectivo, con el sistema Pix el cambio equivalía a $273,8, lo que representó una diferencia cercana al 10% a favor del pago digital. La cotización puede tener pequeñas diferencias según cada billetera virtual.
Otra ventaja que resulta de este medio de pago es que se ahorran los costos derivados del cambio de monedas y/o tarjetas de crédito, que suelen incluir impuestos -como el “dólar tarjeta”– y otras tasas asociadas a las transacciones internacionales.
Además, el sistema electrónico, que cuenta con 168 millones de usuarios registrados, permite realizar pagos y cobros de forma inmediata las 24 horas del día y los siete días de la semana. Y para utilizarlo, no es necesario tener cuenta bancaria en el país vecino. Por último, la seguridad está garantizada, ya que cuenta con el respaldo del Banco Central de Brasil, que cifra las transacciones y utiliza sistemas de monitoreo para prevenir fraudes.
Matías Bari, CEO de Satoshi Tango, explicó que “con esta herramienta rompemos las barreras entre las criptomonedas y la economía real”. “Queremos que los argentinos puedan viajar a Brasil y usar sus activos digitales sin preocupaciones financieras, incluso quienes aún no se animaron a invertir en cripto, pueden usar nuestra app para pagar en pesos en el país vecino”, afirmó.
Cómo pagar con Pix en Brasil durante el próximo verano
Para pagar a través de Pix, se deben seguir una serie de pasos muy simples:
Descargar en el celular una billetera virtual que permita este sistema de pago.
Completar los datos personales y crear una cuenta. A finalizar este paso, cada aplicación generará un CVU que permitirá cargar saldo en pasos desde cuentas bancarias u otras billeteras virtuales.
Al momento de abonar, abrir la aplicación, escanear el código QR que brinda el vendedor o comercio y realizar el pago. También puede hacerse por “llave PIX”, un alias o número al cual debe enviarse la transferencia.
Al usar estas aplicaciones, el pago se realiza en pesos argentinos y el receptor recibe el monto en reales sin que el usuario tenga que preocuparse por el cambio de divisa o tarifas adicionales.
Un querellante del caso $LIBRA, la presunta estafa promocionada por Javier Milei, solicitó la detención de dos empresarios argentinos por operaciones con criptoactivos con Hayden Davis, el impulsor de la memecoin. El descubrimiento se dio después de que la comisión investigadora cite al presidente a dar explicaciones a la Cámara de Diputados.
El experto en criptomonedas, Martín Romeo, informó este martes en su cuenta de X un nuevo avance en su investigación y reveló la existencia de una cuenta que pertenece a una financiera crypto que -según denunció- fue un nexo entre los tres empresarios.
Tras analizar el movimiento de las cuentas, concluyó que Novelli y Godoy operaban con regularidad y halló coincidencias entre la salida de cryptomonedas de cuentas asociadas a Davis y la sumatoria de ingresos de los argentinos.
«30/01/2025: Hayden Davis transfiere USDT 1.015.000 desde dos de sus billeteras (AoRuN y BVsge) hacia una cuenta en Bitget», especificó Romeo.
«31/01/2025: Un día después, la financiera (TEUY…FL6P) recibe USDT 320.000 desde Bitget, mientras que Novelli recibe en sus cuentas personales USDT 657.500 y 37.500, también provenientes de Bitget. Total recibido: USDT 1.015.000, coincidiendo exactamente con el monto enviado por Davis«, detalló.
🔴La wallet que lo cambia todo: La financiera de confianza de Novelli donde terminó el dinero de las coimas🔴
Identificamos una billetera en la red TRON (USDT) (dirección: TEUYShkqNM6ug92pLiJ2WdXFT86xQGFL6P) utilizada como financiera intermediaria por Mauricio Novelli (MN) y… pic.twitter.com/LQCwrflGNk
— Martin Romeo (@MartinRomeo_) October 21, 2025
Según precisó La Nación, ese mismo 30 de enero fue el mismo día que se reunieron en Casa Rosada Novelli y Davis junto al presidente Milei.
«Cabe destacar que la financiera no acostumbraba a recibir montos de esa magnitud, y que tras el 26/02/2025, sus cuentas fueron vaciadas y dejaron de operar definitivamente», amplió Romeo.
Piden detener a los empresarios vinculados a $LIBRA por riesgo de fuga
Romeo, quien es querellante en la causa, solicitó la detención inmediata de Novelli y Terrones Godoy por posible riesgo de fuga.
El medio ya citado señaló que, entre sus motivos, se encuentra en que Novelli posee pasaporte italiano, mientras que Godoy es residente permanente en México.
Esta novedad surge un día después de que la comisión investigadora de Diputados citara a Javier Milei a brindar explicaciones de forma presencial, luego de no responder dos cuestionarios de forma escrita.
Cómo es la relación entre Milei con los empresarios detrás de $LIBRA
Después de que $LIBRA haya subido estrepitosamente y luego se desplome, Javier Milei indicó que no estaba «interiorizado en los pormenores del proyecto» y la Oficina del Presidente emitió un comunicado en donde explicaba que Mauricio Novelli era una de las personas detrás de Kip Protocol, una de las compañías involucradas en la memecoin.
«El pasado 19 de octubre el Presidente Javier Milei mantuvo un encuentro con los representantes de KIP Protocol en Argentina en el que se le comentó la intención de la empresa de desarrollar un proyecto llamado “Viva la Libertad” para financiar emprendimientos privados en la República Argentina utilizando tecnología blockchain», informaron desde el gobierno, cuya información fue desmentida hasta por la propia empresa.
Sin embargo, el vínculo entre Novelli y Milei viene de mucho antes. En 2019, Mauricio Novelli y Jeremías Walsh fundaron el instituto N&W Professional Traders, en donde solía dictar y promocionar cursos el propio Milei.
«¿Estás interesado invertir en Bitcoin? Bueno, para invertir lo tenés que hacer como un profesional. Por eso, con la gente de N&W Professional Traders este 29 de enero vamos a hacer un curso sobre teoría económica, bitcoins y, sobre todas las cosas, sobre mercados. No te la podés perder: aprendé cómo invertir en el activo más importante del 2020«, decía el libertario en ese entonces en sus redes sociales.
Es más, una de las primeras polémicas de la gestión de Javier Milei antes de asumir es que promocionaba sobre los cursos cripto en su cuenta de Instagram incluso ya siendo presidente electo.
El tweet del presidente fue la noche del Día de los Enamorados, el pasado viernes 14 de febrero de 2024. Tres días después-es decir, el primer día hábil después del lanzamiento del token- Alicia Rafele y María Pía Novelli (hermana y madre de Mauricio Novelli) fueron captadas vaciando cajas de seguridad.
«Rafaele tenía en su poder un bolso de mano el cual, por su forma, estaría vacío; mientras que la sra. Novelli llevaba consigo una mochila, la cual aparentemente estaría en las mismas condiciones», indicó el informe de la División Lavado de Activos de la Policía Federal
Al retirarse, «carga la mochila en su hombro realizando un cierto esfuerzo, presumiéndose que se encuentra con mayor peso que al ingresar».
Mauricio Novelli, quien además fue el nexo entre el presidente, su hermana Karina y Hayden Davis (uno de los capitalizadores del proyecto), había contratado el servicio de las cajas diez días antes del tuit presidencial.
El 16, Mauricio Novelli retornó al país, y al días siguiente sus familiares pasaron por el banco para vaciar las cajas de seguridad.
Esta misma jornada, la jueza federal María Servini ordenó congelar bienes y activos financieros de los implicados en la presunta estafa. Pero, desde La Nación revelaron que una de sus cuentas virtuales habría sido vaciada tres días antes de la orden del Juzgado.
Múltiples páginas web, juegos en línea y aplicaciones como Snapchat y Fortnite quedaron inaccesibles durante varias horas debido a una avería en Estados Unidos de Amazon Web Services (AWS), la plataforma en la nube del gigante Amazon.
Amazon informó que «las medidas» implementadas «para resolver fallos» estaban funcionando. La empresa añadió que el problema se debió a los sistemas encargados «de supervisar el correcto funcionamiento de los distribuidores de carga de red».
Desde la plataforma de reservas de alojamientos Airbnb hasta la red comunitaria Reddit, pasando por videojuegos en línea como Roblox y Brawl Stars, una parte del internet mundial y de las aplicaciones utilizadas por millones de usuarios se vieron afectadas.
En Reino Unido, un portavoz del banco Lloyds indicó que varios de sus servicios se vieron impactados por «los problemas relacionados con Amazon Web Services».
Coinbase, una de las plataformas de intercambio de criptomonedas más importantes, también dijo que registró «problemas a raíz de una falla AWS».
El programa de inteligencia artificial Perplexity «no está disponible por el momento», indicó en X Aravind Srinivas, director ejecutivo de la empresa emergente. «El problema se debe a un fallo de AWS. Estamos trabajando para resolverlo», añadió.
Según Downdetector, donde los internautas señalan si encuentran problemas para conectarse, la avería también afectó a plataformas de video como Prime Video, propiedad de Amazon.
La situación parecía restablecerse a media jornada, después de que AWS indicara en su sitio web de mantenimiento que «la mayoría de operaciones del servicio AWS funcionan actualmente con normalidad».
Filial de Amazon, AWS es una plataforma informática a distancia (cloud) que suministra a las empresas servicios como almacenamiento, bases de datos o inteligencia artificial.
Esta avería «pone de manifiesto los retos que plantea la dependencia» de proveedores de servicios con sede en el extranjero, como Amazon, Microsoft y Alphabet (Google), que concentran una parte importante de los clientes en todo el mundo, según Junade Ali, experto en ciberseguridad del IET (Institution of Engineering and Technology) del Reino Unido.
El incidente plantea «serias dudas» sobre la conveniencia de que las empresas «externalicen toda o parte de su infraestructura esencial a un pequeño grupo de proveedores externos con el fin de ahorrar», añadió el analista financiero británico Michael Hewson.
La jueza federal estadounidense Jennifer Rochon, del Distrito Sur de Nueva York, rechazó la solicitud de cuatro fondos de inversión internacionales que pedían autorización para obtener pruebas sobre el supuesto rol del Estado argentino en los activos generados por la criptomoneda Libra. La decisión se produjo en el marco de un caso complejo que involucra inversiones internacionales y posibles vínculos de figuras públicas argentinas.
Los fondos que impulsaron el pedido fueron Palladian Partners, HBK Master Fund, Hirsh Group y Virtual Emerald International Limited. Buscaban acceder a documentación y pruebas que, según ellos, demostrarían que la República Argentina tendría derechos sobre los activos generados por Libra. Sin embargo, la magistrada consideró que la evidencia presentada resultaba “insuficiente” para sostener que el dinero de la criptomoneda pertenezca al Estado argentino.
A pesar de rechazar el pedido, Rochon dejó entrever en su resolución que los documentos aportados “podrían sugerir” que los beneficiarios de los activos no serían el Estado, sino personas vinculadas al presidente Javier Milei, a la secretaria general de la Presidencia, Karina Milei, o al empresario Hayden Davis, creador de Libra. La jueza no confirmó la existencia de tal vínculo, pero destacó que las pruebas disponibles no permiten descartar esa posibilidad, lo que deja abierta la puerta a futuras investigaciones o acciones legales.
Según publicó el diario La Nación, en su fallo la jueza señaló expresamente que “las pruebas no permiten sostener que la República Argentina sea actualmente titular de los activos”. Rochon explicó que, dado el carácter limitado y fragmentario de la evidencia presentada, no se puede autorizar el acceso a la información solicitada por los fondos, que buscaban avanzar en reclamaciones financieras que involucran millones de dólares generados por la criptomoneda.
El caso genera interés internacional por la combinación de inversión privada, activos digitales y figuras políticas de alto perfil en Argentina. Si bien la resolución de la jueza Rochon frena momentáneamente la investigación solicitada por los fondos, el hecho de que se mencionen nombres vinculados al entorno presidencial pone un foco de atención sobre posibles beneficiarios privados y sobre la trazabilidad de los activos de Libra.
Se espera que, tras esta decisión, el tema siga siendo monitoreado por los actores judiciales y financieros involucrados, y que pueda haber nuevas acciones o solicitudes de información en el futuro, especialmente en tribunales de Estados Unidos, donde se tramita este tipo de litigios internacionales.
La Patagonia argentina parece ser el punto clave para el futuro de la web 3.0. San Martín de los Andes será una Aldea Cripto hasta noviembre y Chubut busca construir el data center de la Inteligencia Artificial (IA).
El Director Ejecutivo de OpenAI, responsable de Chat GPT (Sam Altman), mostró su interés en la Argentina en un artículo de su sitio oficial, destacando los beneficios que tendrían para la empresa y el país el abordar este tipo de proyecto. El Objetivo sería invertir y construir el primer data center en Latinoamérica de inteligencia artificial. Si bien aun no está definido en qué lugar de la Patagonia se va alojar, Chubut muestra su interés en ser quien hospede el proyecto.
¿Qué es un Data Center?
Esta construcción es el lugar físico donde ocurre todo el trabajo, alojamiento y procesamiento de datos informáticos digitales. Vendría a ser un «cerebro» tecnológico, en este caso, de la IA. Es un edificio donde se encuentran los servidores (computadoras) que permiten el trabajo y uso de tecnologías como internet, redes sociales, streaming, transacciones en criptomonedas y el desarrollo de IA.
¿Por qué la Patagonia argentina?
Esta inversión llevada adelante por OprenAI y la empresa argentina Sur Energy ven el potencial de las condiciones climáticas y geográficas de la región. Esto permitiría la construcción y luego el óptimo funcionamiento de este data center, que implicaría una inversión estimada de US$25.000.000 (veinticinco millones de dólares). Los requisitos fundamentales para la selección del lugar son 5: Acceso a energía suficiente (500 megavatios) y cercanía a una estación transformadora. Proximidad a redes de fibra óptica. Población cercana para disponer de mano de obra (miles durante la construcción y cientos en la operación). Clima frío, para optimizar la refrigeración del sistema. Acceso al agua, necesaria para llenar los sistemas de enfriamiento (aunque no haya consumo continuo).
El proyecto se desarrollará bajo el Régimen de Incentivos a las Grande Inversiones (RIGI) y busca posicionar a Argentita como un líder regional en infraestructura de la IA. La empresa Sur Energy ya cerró acuerdo con Central Puerto (hidroeléctrica Piedra del Águila, Neuquén) y Genneia (energías renovables) para garantizar el suministro eléctrico. Los plazos estimados serían a principios de 2026 para su construcción y la puesta en funcionamiento a mediados del 2027.
Para más información: https://www.adnsur.com.ar/economia/-chubut-tiene-chances—los-cinco-requisitos-para-la-construccion-del-data-center-de-ia_a68f2e8093cfc847f4cffd37d
Eduardo D’alessio es economista y un reconocido consultor de opinión, titular de D’alessio IROL con más de 40 años de trayectoria. Presente en el 61º Coloquio de IDEA, D’alessio dialogó mano a mano con RÍO NEGRO y brindó sus perspectivas de cara a la determinante elección del 26 de octubre.
PREGUNTA: ¿Cuál es el ambiente que se percibe en la opinión pública a una semana de las elecciones? RESPUESTA: Bueno, esta última etapa ha sido un sube y baja, una montaña rusa de definiciones y contra definiciones. No tenemos la menor idea cuál va a ser el impacto del cambio de boleta en la Provincia de Buenos Aires. Si la gente va a reconocer en la lista violeta los nuevos candidatos o va a generar una gran confusión. En una provincia que ya venía muy complicada para el gobierno de acuerdo a los resultados que hubo en el mes de septiembre, y que resulta casi definitoria para el cómputo nacional. Así que estamos frente a un panorama sumamente incierto. El resultado va a depender mucho de cuánto consigue convencer el oficialismo en la Provincia de Buenos Aires de que Santilli es un buen reemplazo del anterior candidato y representante de Milei, y de qué manera inciden los gobernadores, que van a jugar inéditamente con una fuerza propia cuyos resultados realmente desconocemos.
P: ¿Qué cambió de aquel Milei fuerte que tenía esa potencia en el discurso contra la casta, la dolarización, y la libertad, a este que hoy parece necesitar aire político? R: Siempre la gestión desgasta. Lo que pasa es que el desgaste esta vez ha sido tal vez un poco más profundo, o tal vez más abrupto. En el mes de diciembre nosotros mismos sacamos una encuesta que decía “el final de año soñado del oficialismo”, porque estaba todo para arriba. El verano lo pasó mal y el mes de mayo fue catastrófico. Desde el discurso en la OEA hasta acá apareció la criptomoneda, aparecieron varios problemas que no han sido resueltos de la manera más política posible.
P: Estos episodios como la criptomoneda, los audios de Spagnuolo, o el caso Espert ¿golpean en el núcleo duro de los votantes de Milei? R: No, no, el núcleo duro es anti kirchnerista, pase lo que pase es anti kirchnerista.
P: ¿Esos son los votantes de Milei o son los votantes que el PRO le prestó a Milei? R: Son los votantes de Milei. Los que el PRO le prestó a Milei no fueron a votar en septiembre, y ahora están asustando probablemente. Pero es probable que haya mejor nivel de concurrencia en estas elecciones. Creo que de eso dependen los resultados.
Los argentinos no nos definimos entre “comunistas y nazis”, sino como “anti comunistas y anti nazis”. Lo único que hay genuino es el peronismo, porque el resto se define como antiperonista.
P: ¿Puede haber un voto castigo en octubre? R: Los votos de medio término son muy proclives al voto castigo. Creo que va a haber un voto muy polarizado, como estamos acostumbrados argentinos. Los argentinos no nos definimos entre “comunistas y nazis”, sino como “anti comunistas y anti nazis”. Lo único que hay genuino es el peronismo, porque el resto se define como antiperonista. En esta elección creo que el anti kirchnerismo puede pesar más que el anti mileísmo.
P: El secretario del Tesoro de los Estados Unidos dijo el swap de monedas es a cambio de posiciones geopolíticas, como quitar la base espacial de China en Neuquén o establecer bases militares en el Sur ¿Le conviene a la Argentina resignar la relación estratégica con China? R: Trump es un gran negociador. Siempre apuesta al máximo para sacar la mínima. No sabemos exactamente qué es lo que tiene en mente. Inició hablando de aranceles del 200% y terminaron siendo del 25%. Probablemente él esté hablando en este caso de una mayor participación de las empresas de Estados Unidos en la obra pública, más que de la geopolítica.
P: ¿Qué tanto pesa el bolsillo en esta elección? R: La economía siempre pesa. Yo creo que está un poco exagerado el factor. Para la clase baja ha aumentado mucho la AUH en términos reales por ejemplo. La clase alta no tiene problemas. Y la clase media es la que siempre quiere enriquecerse y tiene miedo de empobrecerse. Y esa es la que está más complicada.
P: Entre los tres motores históricos del votante, que son la corrupción, la inseguridad y la economía ¿cuál de los tres pesa más esta vez? R: La economía. Después viene la inseguridad. La corrupción se ha verificado históricamente que sirve mucho para argumentación de campaña, pero no para la toma de decisiones del votante.
El mercado de criptomonedas atravesó una jornada de fuertes retrocesos este viernes. Bitcoin cayó un 5%, amenazando con perforar los u$s105.000, mientras que Ethereum se desplomó hasta un 7%, acercándose peligrosamente a los u$s3.700, según datos de Binance.
Caídas generalizadas en altcoins
El deterioro se extendió hacia las altcoins:
Binance Coin: -8,7%
Cardano: -8,7%
Dogecoin: -8,5%
Solana: -7,4%
XRP: -6,7%
La tendencia refleja un abandono sistemático de los activos de menor capitalización, mientras los inversores buscan reducir riesgos ante la volatilidad.
Liquidaciones masivas
El mercado enfrentó una cascada de liquidaciones que totalizó casi u$s1.200 millones en 24 horas, de los cuales 79% correspondieron a posiciones largas, según CoinGlass.
En los instrumentos tradicionales, los ETFs de Bitcoin al contado registraron salidas netas por u$s530,9 millones, mientras que los ETFs de Ethereum tuvieron salidas menores, por u$s56,9 millones.
El impacto agregado redujo la capitalización total del mercado cripto en un 6%, ubicándose en torno a los u$s3,5 billones, frente a los u$s4,3 billones de principios de mes.
Señales de acumulación de posiciones cortas
El interés abierto en Bitcoin subió 2,85% en 24 horas, alcanzando u$s73.000 millones. Analistas señalan que este comportamiento, junto con la caída de precios, indica que los operadores están abriendo posiciones cortas anticipando descensos adicionales.
El Índice de Miedo y Codicia Cripto se ubicó en territorio bajista, rondando los 30 puntos, más de 20 puntos por debajo de la lectura de la semana pasada.
Incertidumbre macroeconómica y búsqueda de refugio
El deterioro ocurre en un contexto de tensión comercial internacional, con acusaciones de China hacia Estados Unidos y preocupaciones sobre la estabilidad bancaria en Wall Street.
Ante la incertidumbre, los inversores están migrando hacia activos refugio, con el oro alcanzando máximos históricos por la aversion al riesgo en los mercados globales.
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) fija montos máximos que afectan tanto a cuentas bancarias como a billeteras virtuales. Es fundamental conocer esta información para que el organismo no inicie una investigación interna sobre los montos y aplique sanciones económicas. En detalle, cuánto dinero se podrá transferir en octubre de 2025.
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Los límites se actualizan cada seis meses, según cálculos que siguen la variación del Índice de Precios al Consumidor (IPC) publicado por el Instituto Nacional de Estadística y Censo (INDEC).
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Topes de transferencia para billeteras virtuales en octubre
Aunque en los últimos meses se incrementaron los montos a partir de los cuales se pueden investigar los movimientos bancarios y de billeteras virtuales, lo cierto es que continúan algunos máximos y requisitos a cumplir para no ser sancionado por ARCA.
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Ante cualquier movimiento bancario que lo supere, las diferentes entidades están obligadas a reportar a ARCA de forma automática. Estos montos se aplican tanto a transferencias entre familiares como a terceros.
«La información se suministrará únicamente respecto de aquellas cuentas en las cuales los ingresos o egresos totales registrados en el período a informar y/o el saldo final mensual registrado al último día hábil del período mensual informado resulte igual o superior a $50.000.000 para personas humanas y $30.000.000 para personas jurídicas. En el caso de los saldos, deberán considerarse los importes positivos y negativos», informa ARCA en su web oficial sobre los límites en transferencias.
¿Cuáles son los límites para operaciones bancarias fijados por ARCA 2025?
El último cambio que estableció ARCA para las operaciones bancarias fue en junio de este año y seguirá vigente hasta nuevos anuncios oficiales.
En caso de que una persona supere estos límites, lo más probable es que se inicie una investigación sobre los movimientos realizados. Cabe destacar que no se revisa la cantidad de transferencias, sino los montos totales del último mes.
Hasta ahora, los máximos fijados por ARCA y la UIF en octubre de 2025 son:
Transferencias y acreditaciones: hasta $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas.
Extracciones en efectivo: límite de $10.000.000.
Saldos bancarios al cierre del mes: máximo de $50.000.000 para particulares y $30.000.000 para empresas.
Plazos fijos: hasta $100.000.000 en personas físicas y $30.000.000 en jurídicas.
Tenencias en sociedades de bolsa: tope de $100.000.000 para individuos.
Compras como consumidor final: se permiten hasta $10.000.000 sin necesidad de justificar.
Pagos de todo tipo: límite de $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas.
«Si los importes se encuentran expresados en moneda extranjera, deberá efectuarse la conversión a su equivalente en moneda de curso legal, aplicando el valor de cotización -tipo comprador- que, para la moneda de que se trate, fije el Banco de la Nación Argentina al cierre del último día hábil del mes que se informa», detalla el sitio oficial de ARCA sobre las transferencias en monedas extranjeras.
«De tratarse de montos expresados en moneda digital o criptomoneda, deberá efectuarse la conversión a su equivalente en moneda de curso legal, aplicando el último valor de cotización -tipo comprador que, para la moneda digital o criptomoneda de que se trate, haya fijado el sujeto obligado al régimen, al último día del mes que se informa», añade.
Qué pasa si se superan los límites fijados por ARCA
En caso de que el organismo detecte que una persona llegó a los límites fijados para octubre, el fisco podría solicitar la documentación correspondiente sobre los últimos movimientos bancarios.
Por su parte, los bancos y las fintech están habilitados a retener los fondos de manera preventiva antes de que muestren los documentos. Además, puede haber casos en los que se apliquen sanciones económicas.
En caso de que las operaciones superen los límites permitidos por ARCA o la UIF, pueden pedir los siguientes comprobantes para verificar la legitimidad de los fondos:
Comprobantes de compra o venta de bienes.
Recibos de sueldo o comprobantes previsionales.
Facturación de los últimos tres a seis meses.
Constancia de inscripción en el Monotributo o en el régimen general.
Certificación de fondos firmada por un contador público.
Extractos bancarios que acrediten la operación.
La falta de respuesta o documentación puede derivar en bloqueos preventivos de cuenta o en una inspección fiscal.
