Un arsenal de más de 900 tarjetas bancarias, casi 100 terminales Posnet, una docena de teléfonos celulares y un fuerte equipamiento de comunicación y vinculación con internet, descubrió la policía del Neuquén, además de detener a cuatro hombres y una mujer.
El especialista en estas operaciones y jefe de la división de Ciberdelitos Económicos, subcomisario Gerardo Sanzana, indicó a AM Cumbre 1400 que quien encabezaba la banda tiene antecedentes penales sobre el mismo delito.
En diálogo con el periodista Pancho Casado, en el programa Infórmese, el funcionario policial indicó que se detuvo a cuatro hombres y una mujer, que quedaron en libertad luego de la tramitación judicial y quedaron vinculadas a la causa.
En los seis allanamientos que se realizaron en los barrios Colonia Nueva Esperanza y Parque Industrial de Neuquén capital, donde se secuestraron 87 terminales POSNET y MPOS, 852 tarjetas bancarias, 63 restos de tarjetas, 9 teléfonos celulares, 100 SIM cards, 8 DNI pertenecientes a víctimas, 2 routers Wi-Fi, 2 equipos UHF, 1 disco externo, 1 notebook y 1 CPU.
Clientes del Banco Provincia
La investigación comenzó con una presentación de los representantes legales del Banco de la Provincia del Neuquén (BPN) a partir de la denuncia de unos veinte clientes que sufrieron movimientos en sus cuentas por parte de ciberdelincuentes.
El funcionario policial estimó que en principio el monto de la estafa superaría los 27 millones de pesos, aunque por la cantidad de tarjetas bancarias secuestradas, ese monto aumentaría considerablemente.
El detalle del operativo
Aquí reproducimos parte del diálogo mantenido:
Pancho Casado: Para llevar a cabo esto, debieron tener una muy buena conexión a internet y los recursos necesarios para mantener todos estos equipos. ¿Cuántos POSNET fueron secuestrados?
Gerardo Sanzana: Estimamos que secuestramos alrededor de 100 POSNET y más de mil tarjetas de diferentes entidades bancarias.
PC: ¿Había tarjetas del Banco Provincia o de otros bancos?
GS: Había tarjetas del Banco Provincia de Neuquén, que fue lo que motivó nuestra investigación. Esta denuncia se originó en la fiscalía por parte de los representantes legales del Banco Provincia de Neuquén, quienes impulsaron el hecho. La fiscalía nos dio intervención, y reunimos una serie de pruebas que nos permitieron solicitar estas medidas. Los resultados fueron altamente positivos.
PC: ¿Las estafas que realizaban eran a trabajadores comunes, que de alguna manera se quedaban con sus tarjetas de crédito?
GS: Sí, efectivamente. Utilizaban una maniobra comúnmente denominada «carding», un tipo de fraude que utiliza los datos de las tarjetas de crédito y débito robadas para cometer estos hechos. Cuando los delincuentes logran obtener los datos de las tarjetas, realizan pequeñas compras. Este tipo de fraude consiste en la utilización de tarjetas obtenidas ilícitamente para realizar transacciones que aparentan ser legítimas. El verdadero objetivo era transferir dinero a cuentas vinculadas a billeteras virtuales de estas personas, lo que implica sustraer fondos de las tarjetas de débito y crédito en perjuicio de sus titulares, que en este caso eran mayormente clientes del Banco Provincia de Neuquén.
PC: ¡Qué locura! ¿Se sabe qué monto manejaban estas personas?
GS: Estimamos un cálculo de aproximadamente 27 millones de pesos, con más de 20 personas afectadas, todos clientes del Banco Provincia de Neuquén. Creemos que, con la cantidad de tarjetas que secuestramos, habrá más víctimas. Este es un proceso que llevará tiempo para investigar, y seguramente se identificarán más afectados.
PC: ¿Hay alguna forma de evitar este tipo de fraudes?
GS: Sí, la modalidad que descubrimos indica que muchas de las tarjetas que los usuarios perdían o les robaban eran luego empleadas por esta organización. La recomendación es que, si alguien detecta la pérdida de su tarjeta, se dirija inmediatamente a su entidad bancaria para comunicarlo, porque no hacerlo permite a los delincuentes causar estragos con esos plásticos.
PC: Para cometer este tipo de delitos, ¿necesitan tener la tarjeta física o pueden hacerlo sin ella?
GS: En este caso particular, como mencioné, había más de mil tarjetas físicas. No obstante, los delincuentes también pueden obtener los datos de una tarjeta a través de fotografías o escáneres, lo que les permite manipular esos datos y hacer compras o transferencias.
PC: ¿Esa tarjeta se puede vender a otros delincuentes?
GS: Sí, lamentablemente existe un mercado negro en el que los delincuentes ofrecen las credenciales y datos de usuarios a través de diversas redes sociales. Pagan por esta información y, a partir de ahí, comienzan a operar.
PC: ¿Hay personas detenidas, subcomisario?
GS: Ayer, como mencioné, detuvimos a cinco personas, entre ellas la figura principal de esta maniobra. Sin embargo, por disposición de la fiscalía que estaba investigando, quedaron en libertad, aunque siguen sujetas a la investigación. La causa sigue en nuestra jurisdicción para seguir recolectando más evidencia y establecer si hay más víctimas.
PC: ¿La investigación continúa?
GS: Sí, como mencioné, hay muchas más tarjetas de las que inicialmente pensamos y la idea es identificar a todas las víctimas.
PC: ¿Cuántas personas han denunciado hasta ahora?
GS: Estimamos que hay entre 20 y 30 personas afectadas, todos clientes del Banco Provincia de Neuquén. Tras realizar el chequeo correspondiente, creemos que deben existir más víctimas, pero eso tomará su tiempo.
PC: ¿Y en estos 27 millones de pesos que menciona, no se puede recuperar nada? ¿Esto lo tiene que pagar el banco?
GS: Exactamente. La entidad que debe responder ante los clientes es el Banco Provincia de Neuquén, que es la afectada en este caso. Eso es un asunto interno de la entidad.
PC: ¿Cómo continúa ahora esto?
GS: Debemos coordinar con la fiscalía que está interviniendo, seguir los lineamientos que nos indiquen y ampliar la investigación para establecer si hay más víctimas y responsabilizar a estas personas por sus actos.
PC: ¿Esta organización está compuesta por personas de Neuquén o son forasteros?
GS: Todas las personas son oriundas de Neuquén, de hecho, algunos tienen antecedentes penales. La persona clave en esta organización ya tenía antecedentes relacionados con el mismo tipo de delito.
PC: Me sorprende cómo pudieron acumular tantos elementos y terminales POSNET.
GS: En realidad, es una organización dedicada a esto, que adquiere las tarjetas de diferentes maneras: robadas, extraviadas, o mediante otras tácticas que les permiten comenzar sus operaciones para vaciar las cuentas de los clientes.
PC: ¿Cuántas tarjetas se contabilizan en total?
GS: Más de 900 tarjetas, efectivamente. Esto incluye tanto tarjetas enteras como fragmentadas. Tendremos que unir los fragmentos y tratar de identificar a sus propietarios, lo que llevará tiempo.
